房屋计划 · 客户已确认
WEALTH MANAGEMENT · CLIENT REVIEW
会前先看清变化，
建议必须回到客户目标。
AI 整理授权账户、目标和历史沟通，系统标记数据缺口与适当性要求；持牌顾问确认客户情况、风险承受和最终建议。HOUSEHOLD / SYNTHETIC 018
顾问复核前年度客户复盘准备
退休储备 · 仍在执行
缺 1 个外部账户
目标与期限
教育 / 退休 / 流动性
客户已确认2026-07-20资产配置
跨账户汇总
数据已核对仍缺 1 个外部账户风险变化
波动承受与现金需求
需要更新等待客户确认建议草案
再平衡与现金安排
顾问复核前未向客户展示GOAL-LED REVIEW
先更新客户事实，
再讨论任何建议。
授权数据
账户与沟通按许可读取。
目标更新
期限、现金与家庭变化确认。
组合核对
跨账户口径和缺口可见。
适当性复核
风险、限制和利益冲突检查。
顾问建议
持牌人员确认并与客户沟通。
ADVISOR GATE
AI 可以准备会谈，
不能替顾问给建议。
01不使用未授权账户与个人资料
02不假设客户目标和风险承受未变化
03不自动生成或发送交易指令
04最终建议由持牌顾问确认