主体文件有效性
通过
程序校验FINANCIAL COMPLIANCE · KYC TRIAGE
每个升级建议，
都有规则和证据。
AI 抽取身份、控制关系和资金来源事实，系统执行授权规则与只读筛查；客户准入、拒绝、强化尽调和依法报告由金融机构合规人员决定。ONBOARDING / KYC-0198
需要增强尽调企业客户尽调
申请企业100%
→控股公司68%
→受益所有人资料不完整
受益所有人完整性
缺 1 人身份证明
补件资金来源说明
材料存在，但金额口径不一致
增强尽调名称筛查
同名候选 2 个，尚未确认身份
人工升级RULE-BY-RULE REVIEW
材料、规则和升级，
不能混成一个黑箱分数。
隔离材料
外部文档按不可信输入处理。
抽取事实
身份、控制与资金来源保留原文。
逐条检查
每条规则单独记录命中和缺口。
人工升级
同名、冲突与高风险信号进入队列。
合规签字
最终风险与准入决定由机构负责。
COMPLIANCE GATE
分流可以辅助，
法定责任不能外包。
01不自动准入或拒绝客户
02不把同名候选当成同一人
03不使用未经授权的数据源
04不替代法定尽调与报告责任